Makale Premium

Portföy Dağılımı Nasıl yapılır ve yönetilir?

Yönetici

11 Aralık 2025

5 görüntülenme

🛡️ Trading'de Portföy Dağılımı ve Risk Yönetimi

Sürdürülebilir Kazancın Anahtarı

"Herkes kazanan stratejiye odaklanır ama asıl mevzu SÜRDÜRÜLEBİLİR KAZANÇTIR"

Risk Yönetimi =
"Kaybederken bile oyunda kalma işi"

🎯 Kuşları vuramazken bile mermiyi bitirmeme sanatıdır.

💡 Neden Bu Kadar Önemli?

Trading işinde risk yönetimi, bir sistemin "sürdürülebilir bir şekilde kazançlı KALMASINDA" en önemli başlıklardan biridir. Çoğumuz kazançlı sistemler tasarlayabiliriz ve hatta bu sistemler bize ilk 100 işlem sonucunda çok iyi getiriler sağlayabilir.

101.

İŞLEM TEHLİKESİ!

Eğer risk yönetimini sisteme entegre etmemişsek, 101. işlemde tüm kasayı patlatabilir veya kasaya "tekrar sahalara dönemeyecek kadar" ağır bir darbe verebiliriz.

Böylece ilk 100 işlemi tamamen şansa bırakmış oluruz!

🚗 Emniyet Kemeri Analojisi

100 kere trafiğe çıkıp, 100 yolculukta da KAZA YAPMAMANIZ size EMNİYET KEMERİNİ TAKMAMA hakkı vermez.

🚗

Emniyet Kemeri

101. yolculukta kaza yaşarsanız, kemer takmadıysanız arabayı pert, sizi ex eder.

📊

Risk Yönetimi

Başınıza kötü bir şey gelmemesi, risk yönetimini göz ardı etmeniz anlamına gelmez.

⚠️ Kritik: Risk yönetimine belki tek bir sefer ihtiyacınız olur. O zaman da eğer kurallarınızı takip etmiyorsanız, başınız çok ağrır. Kaldıraçlı VİOP işlemleriniz sıfırlanır, spot işlemleriniz çok drawdown yer.

🎯 Risk Yönetiminin Amacı

🏆

Ayakta Tutmak

Sizi "o büyük kazanca kadar" oyunda tutmak

🛑

Kaybı Sınırlamak

Kaybı her defasında sınırlı tutmak

🎯

Mermi Korumak

Kuşları vuramazken mermiyi bitirmemek

❓

Her İşlemde Tek Soru!

"Ben ne kadar kaybetmeyi göze alıyorum?"

Bunun oranını belirledikten sonra, ödülü riskin üzerine kurguluyorsunuz.

📊 Yıllık Stop Yüzdesi Takibi

Örnek: Yıllık stop olma yüzdesini %27'nin üzerine çıkarmamaya çalışmak

%27

Hedef Limit

✅ İYİ (<%27) ⚠️ DİKKAT ❌ KÖTÜ (>%40)

📝 Gerçek Örnek:

2025 ilk 3 ay stop yüzdesi %28.2 çıktı → Sonraki 3 ay stoplar daha dikkatli ve sıkı tutuldu.

Takip: Trading günlüğünde 3 aylık, 6 aylık ve yıllık değerlendirme yapılmalı.

📊 Portföy Yapma Sanatı

🦠

Toplumun Hastalığı

"Eldeki avuçtaki parayı TEK BİR HİSSEYE GÖMMEK bizlerin hastalığıdır."

"Ya ölüm, ya kalım" meselesi yapmakta üstümüze yoktur!

❌

YANLIŞ

Tek hisseye %90

✅

DOĞRU

4-5 hisseye eşit dağılım

🏢 Sektör Çeşitlendirmesi

Hisselerin farklı sektörlerde olması gerekir!

❌

YANLIŞ DAĞILIM

4 hissenin 3'ü aynı sektör

Banka A Banka B Banka C Teknoloji

⚠️ Bankacılık sektörünü etkileyen bir sorun = Portföyün 3/4'ü risk altında!

✅

DOĞRU DAĞILIM

Her hisse farklı sektör

Bankacılık Teknoloji Enerji Perakende

✅ Sektör riski dağıtılmış, açık risk minimize!

💰 Eşit Miktarla Başlama

Eldeki kasayı pozisyonlara EŞİT DAĞITMAK gerekir!

100.000₺'nin 90.000₺'sini bir hisseye, geri kalanını diğer 3 hisseye dağıtmak yine risklidir. Setupların nasıl perform edeceğini bilemeyiz - bu tahmin edilemezdir.

🔧 Risk Yönetiminin Bileşenleri

Risk yönetimi yalnızca stop veya portföy değildir. İşin içine başka maddeler de girer...

📏

Pozisyon Büyüklüğü

Doğru hesaplanmazsa potansiyel kadar kazanamazsın

⚡

Kaldıraç Oranı

Riski katlar, dikkatli kullanılmalı

📊

Volatilite Uyumu

Piyasa koşullarına göre ayarlama

⏰

Zaman Aralığı

İşlem vadesi ve tutma süresi

🛑

Stop Loss

Kaybın adını koymak

🎯

Take Profit

Ödülü riskin üzerine kurgulamak

📏 Pozisyon Büyüklüğünün Önemi

Pozisyon büyüklüğü doğru hesaplanmazsa, en doğru setuptan, en güzel trendden bile zarar edebilirsin!

🐢

Küçük Pozisyon

Huzur Çok

Ödül Düşük

Risk Düşük

🦁

Büyük Pozisyon

Huzur Az

Ödül Yüksek

Risk Yüksek

⚖️ Denge: Potansiyelin kadar kazanamaman veya fazla risk almak - ikisi de kötü. Doğru pozisyon büyüklüğü = Optimum risk/ödül dengesi.

🎯 Sonuç

✅ Tüm sistemi tasarlarken mutlaka risk yönetimini göz önüne alın

✅ "Ben ne kadar kaybetmeyi göze alıyorum?" sorusunu her işlemde sorun

✅ Portföyü 4-5 hisseye, farklı sektörlere, eşit miktarlarla dağıtın

✅ Trading günlüğünde stop yüzdesini düzenli takip edin

🎓 Bilgi Testi (5 Soru)

Soru 1/5

Risk yönetiminin en basit tanımı nedir?

A) Çok para kazanma işi

B) Kaybederken bile oyunda kalma işi

C) Hiç işlem açmama

D) Sadece kazanan işlem açma

Hatırlatma Listesi

Risk Yönetimi: Kaybederken bile oyunda kalma işi
Temel Soru: "Ne kadar kaybetmeyi göze alıyorum?"
Portföy: 4-5 hisse, farklı sektörler, eşit dağılım
Stop Takibi: Yıllık %27 üstü = Tehlike sinyali
Pozisyon: Küçük = Huzur ↑ Risk ↓ Ödül ↓
101. İşlem: Risk yönetimi yoksa tüm kasa gidebilir!